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Wir bauen um

Mag. Peter Karl
Geschäftsführer (CEO)

Ein Immobilienportfolio für die Zukunft

Nach Jahren des Wachstums haben sich das Zinsniveau, eine höhere Inflation sowie nach wie vor hohe Bau- und Finanzierungskosten auf den Immobilienmarkt ausgewirkt. Diese Entwicklung ist auch an Immobilienfonds nicht spurlos vorübergegangen. Als Antwort hilft ein nüchterner Blick auf die Lage und die Überlegung, welche Schritte das Immobilienportfolio zukunftsfit machen.

Schrittweise Anpassung des Portfolios

Untersuchungen zeigen, dass sich die Anforderungen an Immobilien verändert haben. Neben einer attraktiven Lage müssen reale Werte auch durch eine energieeffiziente Bauweise, eine moderne Ausstattung und langfristige Wirtschaftlichkeit überzeugen.

Beispielsweise brauchen Wohnungen heute Freiflächen, das hat die Pandemie gezeigt. Büros müssen im Zusammenspiel mit dem Homeoffice andere Anforderungen erfüllen als bisher – Stichwort „New Work“.

Das wichtigste Kriterium: Zukunftspotenzial

Viele Objekte im ERSTE IMMOBILIENFONDS erfüllen bereits höchste Qualitätsstandards und erwirtschaften stabile Mieteinnahmen – ein entscheidender Faktor für ihre langfristige Attraktivität.

Um das gesamte Immobilienportfolio auf die neuen Gegebenheiten auszurichten, haben wir uns entschlossen, alle Immobilien des Fonds hinsichtlich ihres Zukunftspotenzials zu bewerten. Dabei kann sich herausstellen, dass Immobilien nicht mehr unseren Anforderungen entsprechen.

Deshalb verkaufen wir gezielt ausgewählte Objekte, sofern sie gute Marktpreise erzielen. Auf diese Weise bauen wir unser Portfolio schrittweise um und machen es fit für die Zukunft.

Hinweis: Mieter:innen können ausfallen, Liegenschaften oder Teile davon leer stehen. Diese Entwicklung kann zu geringeren Erträgen und auch zu Ausschüttungsaussetzungen führen.

Gegenüber Schwankungen stabilisieren

Mit einem angepassten Portfolio bleibt der ERSTE IMMOBILIENFONDS eine interessante Anlagealternative. Schließlich haben sich Immobilien in volatilen Märkten wiederholt als „Ruhepol“ bewährt. Sie werden von den Ausschlägen an den Börsen nicht beeinflusst und können als Teil einer Veranlagung deren Schwankungen reduzieren. Denn in stürmischen Zeiten geht es auch um Stabilität. Und genau hier hat der ERSTE IMMOBILIENFONDS seine Stärken.

Hinweis: Immobilien können an Wert verlieren und die Fondsentwicklung negativ beeinflussen. Die Veranlagung in Immobilienfonds kann zu einem Kapitalverlust führen. Die Ausgabe und Rücknahme von Anteilen kann aufgrund außergewöhnlicher Umstände ausgesetzt werden.

Platzhyrsch: Zukunftsweisendes Wohnen an der Alten Donau

Die Wohnhausanlage in Wien 22 wurde nach dem klimaaktiv-BRONZE-Standard errichtet und vereint Energieeffizienz, hohe Wohnqualität und moderne Ausstattung. Sie punktet mit großzügigen Freiflächen, E-Ladestationen und einer Photovoltaik-Anlage. Dank der Lage im Naherholungsgebiet Alte Donau und der guten Anbindung erfüllt sie höchste Ansprüche an zukunftsorientiertes, hochwertiges Wohnen.

Ihr Ansprechpartner in Immobilienfragen

Wir konzentrieren uns auf Wohnungen in den Ballungszentren Österreichs, die wir hinsichtlich sozialer Aspekte, Umweltverträglichkeit und Wirtschaftlichkeit bewerten.

Daniel Thum
Immobilienankauf Österreich & Deutschland
investment@ersteimmobilien.at

Vorteile für Anleger:innen  

  • Der Immobilienfonds ist in reale Werte (Grund und Boden) veranlagt.

  • Immobilienfonds weisen in der Regel eine geringere Korrelation mit den Aktienbörsen auf, da ihre Erträge primär aus Immobilien stammen.

  • Der Immobilienfonds als Depotergänzung bietet eine Chance für den langfristigen Vermögensaufbau.

  • Investition in ein breit gestreutes Immobilienportfolio mit Schwerpunkt auf dem Wohnbereich in Österreich und Deutschland (Hamburg).

  • Das Investment bietet für gewöhnlich einen Inflationsschutz. Denn die Mieten werden in der Regel an die Inflation angepasst.

  • Regelmäßiges Anlegen ist bereits mit kleinen Beträgen möglich – mit dem s Fonds Plan.

  • Der Immobilienfonds ist zur Wertpapierdeckung österreichischer Pensionsrückstellungen geeignet (Deckung 103,50 Euro je Anteil).

  • Der Immobilienfonds ist für die Veranlagung des investitionsbedingten Gewinnfreibetrages geeignet.

Zu beachtende Risiken

  • Immobilien können an Wert verlieren und die Fondsentwicklung negativ beeinflussen.

  • Mieter:innen können ausfallen, Liegenschaften oder Teile davon leer stehen.

  • Diese Entwicklung kann zu geringeren Erträgen und auch zu Ausschüttungsaussetzungen führen.

  • Die Veranlagung in Immobilienfonds kann zu einem Kapitalverlust führen.

  • Die Ausgabe und Rücknahme von Anteilen kann aufgrund außergewöhnlicher Umstände ausgesetzt werden.

  • Die Rückgabe von Anteilen ist nach wie vor zum täglichen Rechenwert möglich. Die Immo KAG kann die Fondsbestimmungen dahingehend ändern, dass eine Mindestbehaltedauer von einem Jahr sowie eine Rückgabefrist von einem weiteren Jahr (zusätzlich) für die Rückgabe von Anteilscheinen gelten.

  • Dies könnte das Preisänderungsrisiko erhöhen. Denn der Anteilswert kann im Zeitraum bis zur tatsächlichen Rücknahme der Anteilscheine unter den Einstandspreis bzw. unter den Anteilswert zum Zeitpunkt der unwiderruflichen Rückgabeerklärung fallen.

  • Eine Änderung der Fondsbestimmungen zur Einführung der Mindestbehaltedauer und Rückgabefrist würde erst ein Jahr nach Veröffentlichung in Kraft treten.

  • Spätestens mit 1.1.2027 werden aufgrund gesetzlicher Vorgaben die Mindestbehaltedauer und die Rückgabefrist für alle Anteilscheininhaber:innnen in Kraft treten.

  • Die empfohlene Behaltedauer beträgt mind. 5 Jahre.

  • Eine Veranlagung in Immobilien bzw. Immobilienfonds ist als längerfristiges Investment zu sehen.

Dies ist eine Marketinganzeige. Bitte lesen Sie den „Prospekt und Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ und das Basisinformationsblatt des Immobilienfonds, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen.

Wichtige rechtliche Hinweise
Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle ERSTE Immobilien Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. Unsere Kommunikationssprachen sind Deutsch und Englisch. Der „Prospekt und Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ (Prospekt) und das Basisinformationsblatt der ERSTE Immobilien KAG werden entsprechend den Bestimmungen des Alternative Investmentfonds Manager-Gesetz (AIFMG) BGBl. I Nr. 135/2013 iVm dem ImmoInvFG BGBI. Nr. 80/2003 idjF erstellt und auf der Homepage der ERSTE Immobilien KAG www.ersteimmobilien.at veröffentlicht. Der Prospekt sowie das Basisinformationsblatt sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.ersteimmobilien.at jeweils in der Rubrik Pflichtveröffentlichungen abrufbar und stehen dem/der interessierten Anleger:in kostenlos am Sitz der ERSTE Immobilien KAG (Verwaltungsgesellschaft, AIFM) sowie am Sitz der Erste Group Bank AG (Depotbank bzw. Verwahrstelle) zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen das Basisinformationsblatt erhältlich ist, sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente sind auf der Homepage www.ersteimmobilien.at ersichtlich.Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger:innen hinsichtlich des Ertrag, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu. Bitte beachten Sie, dass eine Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt. Irrtümer und Druckfehler vorbehalten. ERSTE Immobilien Kapitalanlagegesellschaft m.b.H., Am Belvedere 1, 1100 Wien